Czym jest Faktoring | Kompendium wiedzy

Kompendium wiedzy o faktoringu

Czym jest usługa faktoringu z definicji?

Faktoring to usługa finansowa, której najważniejszym celem jest poprawa płynności finansowej przedsiębiorstwa. Polega na tym, że faktorant (przedsiębiorca) wystawia swojemu kontrahentowi fakturę z odroczonym terminem płatności za towar lub usługę, a faktor (instytucja finansująca) wypłaca faktorantowi należność od razu, bez konieczności oczekiwania na zapłatę od kontrahenta. Dzieje się tak poprzez cesję wierzytelności na faktora, w ramach umowy faktoringu. Dzięki temu przedsiębiorca zyskuje szybki dostęp do środków finansowych potrzebnych do prowadzenia bieżącej działalności, co eliminuje ryzyko związane z długimi i opóźnionymi terminami płatności. W zależności od rodzaju faktoringu, faktor może również przejąć ryzyko niewypłacalności kontrahenta, co stanowi dodatkową korzyść dla faktoranta.

Strony w faktoringu, czyli faktor i faktorant

Faktor

Faktor to instytucja finansowa (np. firma faktoringowa), która udziela finansowania przedsiębiorcom poprzez wykup wierzytelności. Faktor wypłaca przedsiębiorcy środki na podstawie wystawionej przez niego faktury, zanim kontrahent ureguluje zobowiązanie. Jego głównym zadaniem jest zapewnienie szybkiego finansowanie dla faktorantów, co ma kluczowe znaczenie dla poprawy ich płynności finansowej. Faktor, w zależności od umowy, może także przejąć ryzyko niewypłacalności kontrahenta, co oznacza, że przedsiębiorcy mogą skoncentrować się na bieżącej działalności bez obaw o zapłatę za swoje faktury. Dodatkowo, firma faktoringowa często oferuje dodatkowe usługi, takie jak monitoring płatności oraz windykacja należności, co stanowi istotną wartość dodaną dla przedsiębiorców.

Faktorant

Faktorant to przedsiębiorca, który korzysta z usługi faktoringu. Wystawia faktury z odroczonym terminem płatności, a następnie sprzedaje je faktorowi. W ramach umowy faktoringowej, faktorant uzyskuje szybki dostęp do gotówki, co jest szczególnie ważne w sytuacji, gdy jego kontrahenci mają długie terminy płatności. Decyzja o skorzystaniu z faktoringu często wynika z potrzeby poprawy płynności finansowej firmy oraz ograniczenia ryzyka niewypłacalności kontrahentów. Faktorant ma również możliwość wyboru rodzaju faktoringu dostosowanego do specyficznych potrzeb jego działalności.

Jak działa faktoring?

Etap 1: Wystawienie faktury

Pierwszym krokiem w procesie faktoringu jest wystawienie faktury przez przedsiębiorcę (faktoranta) na rzecz swojego kontrahenta. Faktura ta zawiera odroczony termin płatności, co oznacza, że dłużnik ma określony czas na uregulowanie zobowiązania. W momencie wystawienia faktury, faktorant decyduje się na skorzystanie z usługi faktoringu, co pozwala mu szybciej uzyskać środki finansowe.

Etap 2: Przekazanie faktury do faktora

Po wystawieniu faktury, faktorant przekazuje ją do firmy faktoringowej (faktora). Faktor dokonuje analizy i podejmuje decyzję o wykupie wierzytelności. Faktorant otrzymuje zaliczkę w wysokości 80-90% wartości faktury. Dzięki temu przedsiębiorca zyskuje natychmiastowy dostęp do gotówki, co znacząco poprawia jego płynność finansową.

Etap 3: Uregulowanie płatności przez dłużnika

Ostatnim etapem jest uregulowanie płatności przez dłużnika, czyli kontrahenta faktoranta. Po dokonaniu zapłaty, faktor przekazuje pozostałą kwotę należności, pomniejszoną o koszt faktoringu, do faktoranta. W ten sposób przedsiębiorca otrzymuje pełną kwotę za sprzedaną wierzytelność, co pozwala mu na dalszy rozwój i bieżącą działalność. Dodatkowo, faktor przejmuje obowiązki związane z monitorowaniem płatności oraz windykacją, co odciąża przedsiębiorcę od tych zadań.

Jak działa faktoring?

Fot. Uproszczony schemat działania faktoringu

Co trzeba zrobić, by skorzystać z faktoringu?

Aby skorzystać z usługi faktoringu, przedsiębiorca powinien przejść przez kilka kroków. Proces ten jest prosty i może szybko poprawić płynność finansową firmy.

Krok 1: Wybór firmy faktoringowej

Pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniej firmy faktoringowej, która odpowiada potrzebom przedsiębiorstwa. Na rynku dostępne są różne rodzaje faktoringu, takie jak faktoring jawny, cichy czy pełny. Ważne jest, aby przedsiębiorca dokładnie przeanalizował oferty kilku firm, zwracając uwagę na koszty faktoringu oraz dodatkowe usługi, jakie oferują. Przed podjęciem decyzji warto sprawdzić opinie innych klientów, aby mieć pewność, że wybrana firma jest rzetelna i profesjonalna.

Krok 2: Przygotowanie dokumentacji

Po wyborze faktora, przedsiębiorca powinien przygotować niezbędne dokumenty , które umożliwią faktorowi przeprowadzenie analizy i podjęcie decyzji o zawarciu umowy faktoringowej. Wymagana dokumentacja zwykle obejmuje faktury z odroczonym terminem płatności, historię współpracy z dłużnikami, umowy handlowe, dokumenty finansowe firmy (takie jak bilans, rachunek zysków i strat), oraz informacje o bieżących zobowiązaniach. Kompleksowe przygotowanie tych materiałów przyspieszy proces weryfikacji ze strony faktora.

Krok 3: Podpisanie umowy i rozpoczęcie współpracy

Ostatnim krokiem jest podpisanie umowy faktoringowej, która potwierdza współpracę między przedsiębiorcą a faktorem. Po jej zawarciu, przedsiębiorca może zacząć korzystać z usługi faktoringu, co oznacza, że może przekazywać swoje wierzytelności do faktora w celu uzyskania szybkiego dostępu do gotówki. Dzięki temu przedsiębiorca poprawia swoją płynność finansową i lepiej zarządza płatnościami.

Jak wygląda i z czego składa się umowa faktoringowa?

Umowa faktoringowa to kluczowy dokument, który reguluje zasady współpracy między przedsiębiorcą (faktorantem) a firmą faktoringową (faktorem). Zazwyczaj zawiera szczegółowe informacje dotyczące zakresu świadczonych usług, takich jak wykup wierzytelności, monitoring płatności czy windykacja. W umowie określa się także wysokość zaliczki, jaką faktorant otrzymuje w momencie przekazania faktury oraz koszty związane z usługą faktoringu, które mogą obejmować prowizje oraz opłaty. Istotnym elementem umowy jest klauzula cesji wierzytelności, która precyzuje, jakie należności mogą być objęte faktoringiem. Umowa wskazuje także na obowiązki obu stron, w tym na obowiązek faktoranta do terminowego informowania faktora o wszelkich zmianach dotyczących dłużników. Dodatkowo, umowa może zawierać zapisy dotyczące ochrony danych osobowych oraz zasady dotyczące rozwiązania umowy. Rzetelne sporządzenie umowy faktoringowej jest kluczowe, aby zabezpieczyć interesy obu stron i zapewnić sprawny przebieg współpracy.

Zalety faktoringu, co zyskuje przedsiębiorstwo korzystając z faktoringu?

Zalety

  • Poprawa płynności finansowej: Faktoring pozwala na szybkie uzyskanie gotówki, co znacząco poprawia płynność finansową przedsiębiorstwa, szczególnie w przypadku długich terminów płatności.
  • Przejęcie ryzyka niewypłacalności: Faktor może przejąć ryzyko niewypłacalności dłużników, co daje przedsiębiorcy poczucie bezpieczeństwa i możliwość koncentracji na bieżącej działalności.
  • Monitoring płatności: Firmy faktoringowe często oferują dodatkowe usługi, takie jak monitoring płatności i windykację, co pozwala przedsiębiorcy zaoszczędzić czas i zasoby.
  • Elastyczność: Faktoring umożliwia przedsiębiorcom dostosowanie rodzaju faktoringu do ich potrzeb, co sprawia, że jest to elastyczne narzędzie finansowe.

Co warto wiedzieć

  • Koszt faktoringu: Usługa faktoringu wiąże się z kosztami, takimi jak prowizje i opłaty, które przy niskiej marży mogą wpłynąć na rentowność przedsiębiorstwa. Dobrze jest dokładnie przeanalizować oferty dostępne na rynku, aby wybrać najbardziej optymalną pod kątem kosztów i korzyści, co pozwoli na minimalizowanie wpływu na rentowność działalności.
  • Ograniczenia w wyborze dłużników: Nie każda wierzytelność może być finansowana w ramach faktoringu. Firmy faktoringowe mogą mieć swoje kryteria dotyczące dłużników, co może ograniczyć zakres współpracy.
  • Zobowiązania umowne: Umowa faktoringowa narzuca przedsiębiorcy pewne zobowiązania, takie jak terminowe dostarczanie informacji o dłużnikach czy przestrzeganie określonych warunków współpracy.

Faktura, należność, wierzytelność — co można finansować?

W ramach usługi faktoringu przedsiębiorcy mogą finansować różne rodzaje wierzytelności, co sprawia, że jest to elastyczne narzędzie dostosowane do potrzeb firm. Najczęściej finansowane są faktury za towary i usługi, wystawione na rzecz kontrahentów z odroczonym terminem płatności. Dodatkowo, w zależności od rodzaju faktoringu, przedsiębiorcy mogą także finansować należności z tytułu umów ramowych czy faktury zaliczkowe. Warto zaznaczyć, że faktoring nie ogranicza się tylko do krajowych transakcji; wiele firm faktoringowych oferuje również finansowanie wierzytelności międzynarodowych, co otwiera nowe możliwości dla przedsiębiorstw działających na rynkach zagranicznych. Korzystając z faktoringu, przedsiębiorcy mogą osiągnąć stabilizację swojej sytuacji finansowej i zwiększenie elastyczności operacyjnej.

Jak księgować faktoring?

Księgowanie faktoringu wymaga uwzględnienia kilku kluczowych aspektów, aby poprawnie odzwierciedlić transakcje w księgach rachunkowych przedsiębiorstwa. Po pierwsze, w momencie przekazania faktury do firmy faktoringowej, przedsiębiorca powinien zarejestrować sprzedaż wierzytelności, co polega na wyksięgowaniu należności z konta rozrachunkowego. Następnie, przy otrzymaniu zaliczki od faktora, kwota ta powinna zostać ujęta jako przychód, co zwiększa płynność finansową firmy. Koszty związane z usługą faktoringu, takie jak prowizje czy opłaty, należy zaksięgować jako koszty operacyjne, co wpływa na wynik finansowy przedsiębiorstwa. Po dokonaniu zapłaty przez dłużnika, przedsiębiorca powinien zaktualizować swoje zapisy, uwzględniając otrzymanie końcowej kwoty od faktora. Księgowanie faktoringu może różnić się w zależności od przyjętej metody księgowości. Dlatego warto skonsultować się z doradcą finansowym lub księgowym, aby zapewnić zgodność z obowiązującymi przepisami i standardami rachunkowości.

Rodzaje faktoringu

Faktoring dzieli się na różne rodzaje, które odpowiadają na specyficzne potrzeby przedsiębiorstw, w tym faktoring pełny, który obejmuje zarówno finansowanie, jak i przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahentów. Innym typem jest faktoring niepełny, który koncentruje się głównie na finansowaniu, pozostawiając ryzyko związane z niewypłacalnością po stronie przedsiębiorcy. Warto również wspomnieć o faktoringu międzynarodowym, który umożliwia firmom realizację transakcji z zagranicznymi kontrahentami, wspierając ich w zarządzaniu ryzykiem walutowym i różnicami w przepisach.

Faktoring Jawny

Faktoring jawny to jedna z najpopularniejszych form faktoringu, która charakteryzuje się otwartym podejściem do transakcji. W ramach tej usługi, przedsiębiorca (faktorant) informuje swoich kontrahentów o tym, że korzysta z faktoringu i że wierzytelności zostały scedowane na firmę faktoringową (faktora). W praktyce oznacza to, że dłużnicy są świadomi, że płatności za faktury powinny być kierowane do faktora.

Główne zalety faktoringu jawnego to większa przejrzystość w relacjach z dłużnikami oraz możliwość bezpośredniego monitorowania płatności przez faktoranta. Dzięki temu, przedsiębiorca zyskuje pewność, że faktor zajmie się windykacją należności, co może przyczynić się do zwiększenia efektywności w procesie zarządzania należnościami. Dodatkowo, faktoring jawny często wiąże się z niższymi kosztami w porównaniu do innych form, takich jak faktoring cichy, ponieważ faktor ma pełną wiedzę o dłużnikach i transakcjach.

Faktoring Cichy

Faktoring cichy to forma faktoringu, która wyróżnia się dyskrecją w relacjach między przedsiębiorcą (faktorantem) a firmą faktoringową (faktorem). W przeciwieństwie do faktoringu jawnego, w przypadku faktoringu cichego, dłużnicy nie są informowani o cesji wierzytelności. Oznacza to, że faktoring może odbywać się bez wiedzy kontrahentów, co może być korzystne w sytuacjach, gdy zachowanie poufności jest istotne dla przedsiębiorstwa.

Warto jednak zauważyć, że faktoring cichy może wiązać się z wyższymi kosztami w porównaniu do faktoringu jawnego. Wyższe koszty wynikają głównie z większego ryzyka dla faktora oraz dodatkowych kosztów związanych z zachowaniem poufności. Mimo to, dla wielu przedsiębiorstw, które cenią sobie poufność, faktoring cichy stanowi efektywne rozwiązanie, które pozwala na poprawę płynności finansowej bez ujawniania szczegółów współpracy z firmą faktoringową.

Faktoring Pełny

Faktoring pełny to zaawansowana forma faktoringu, która oferuje przedsiębiorcom kompleksową obsługę finansową w zakresie zarządzania wierzytelnościami. W ramach tej usługi, firma faktoringowa (faktor) przejmuje nie tylko obowiązek wykupu wierzytelności, ale także ryzyko niewypłacalności dłużników. Oznacza to, że w przypadku, gdy kontrahent nie reguluje swoich zobowiązań, faktor bierze na siebie odpowiedzialność za stratę wynikającą z tej sytuacji, co stanowi istotną zaletę dla przedsiębiorcy (faktoranta).

Faktoring pełny obejmuje również dodatkowe usługi, takie jak monitoring płatności i windykacja. Dzięki temu przedsiębiorca może skupić się na rozwijaniu swojej działalności, mając pewność, że jego wierzytelności są odpowiednio zarządzane i zabezpieczone. W ramach faktoringu pełnego, faktor często oferuje elastyczne warunki umowy, co pozwala dostosować usługę do specyficznych potrzeb klienta.

Faktoring Niepełny

Faktoring niepełny, znany również jako faktoring z regresem, to forma faktoringu, w której odpowiedzialność za ryzyko niewypłacalności dłużników nie spoczywa w pełni na firmie faktoringowej (faktorze). W przypadku faktoringu niepełnego, firma faktoringowa (faktor) nie przejmuje pełnej odpowiedzialności za straty wynikające z niewypłacalności kontrahenta.

Oznacza to, że przedsiębiorca (faktorant) nadal pozostaje odpowiedzialny, jeśli dłużnik nie ureguluje swojego zobowiązania.

Główne zalety faktoringu niepełnego to niższe koszty w porównaniu do faktoringu pełnego oraz większa elastyczność w zarządzaniu wierzytelnościami. Przedsiębiorcy mogą wybierać, które faktury chcą sfinansować, co pozwala im lepiej dostosować usługi do swoich potrzeb finansowych. Dodatkowo, faktoring niepełny często wiąże się z mniejszymi formalnościami, co ułatwia proces uzyskania finansowania.

Jednak, korzystając z faktoringu niepełnego, przedsiębiorca powinien być świadomy potencjalnego ryzyka. W przypadku niewypłacalności dłużnika, to właśnie on będzie odpowiedzialny za straty związane z niezapłaconą fakturą. Dlatego przed podjęciem decyzji o wyborze tej formy faktoringu, przedsiębiorcy powinni dokładnie przeanalizować swoją sytuację finansową oraz ryzyko związane z dłużnikami. Faktoring niepełny może być odpowiedni dla firm, które mają stabilnych klientów i są pewne ich wypłacalności, a jednocześnie chcą skorzystać z elastyczności, jaką oferuje ta forma finansowania.

Faktoring Odwrotny, zwany zakupowym

Faktoring odwrotny, znany również jako faktoring zakupowy, to specyficzna forma faktoringu, która różni się od tradycyjnego modelu faktoringu, w którym to sprzedawca przekazuje swoje faktury do firmy faktoringowej.

W przypadku faktoringu odwrotnego, to nabywca (faktorant) angażuje firmę faktoringową do obsługi płatności wobec swoich dostawców.

W ramach faktoringu odwrotnego, firma faktoringowa (faktor) finansuje płatności za faktury od dostawców. Gdy nabywca, czyli kontrahent dostawcy, dokonuje zakupu, faktor płaci dostawcy z góry, co pozwala mu na natychmiastowe uzyskanie gotówki, a nabywca ma możliwość odroczenia płatności na ustalony okres. Nabywca reguluje swoje zobowiązanie w ustalonym terminie do firmy faktoringowej.

Faktoring odwrotny przynosi korzyści zarówno dostawcom, jak i nabywcom. Dla dostawców oznacza to większą elastyczność finansową i możliwość lepszego zarządzania płatnościami. Natomiast nabywcy mogą korzystać z dłuższych terminów płatności, co pozwala im poprawić swoją płynność finansową, zarządzając czasem płatności w sposób bardziej elastyczny.

Faktoring odwrotny staje się coraz bardziej popularny, zwłaszcza w branżach, gdzie długie terminy płatności są powszechne. Warto zatem rozważyć to rozwiązanie jako strategię na poprawę relacji z dostawcami i optymalizację zarządzania finansami w przedsiębiorstwie.

Faktoring E-commerce

Faktoring e-commerce to nowoczesna forma faktoringu, która została dostosowana do specyfiki działalności internetowej i handlu elektronicznego. W miarę jak coraz więcej przedsiębiorstw przenosi swoją działalność do sieci, potrzeba szybkiego i elastycznego finansowania stała się kluczowa dla wielu sprzedawców online. Faktoring e-commerce umożliwia przedsiębiorcom natychmiastowy dostęp do gotówki poprzez wykup wierzytelności związanych z transakcjami internetowymi.

W ramach faktoringu e-commerce, sprzedawcy mogą finansować faktury wystawione na rzecz klientów, którzy dokonują zakupów online. Proces jest zazwyczaj bardzo szybki i zautomatyzowany, co oznacza, że przedsiębiorcy mogą uzyskać zaliczkę na swoje faktury w ciągu zaledwie kilku dni. Dzięki temu, firmy e-commerce nie muszą czekać na regulację płatności od klientów, co znacząco poprawia ich płynność finansową.

Faktoring e-commerce często obejmuje również dodatkowe usługi, takie jak zarządzanie ryzykiem, monitoring płatności oraz windykacja, co pozwala przedsiębiorcom skoncentrować się na rozwoju swojej działalności, a nie na administracji finansowej. Dodatkowo, wiele firm faktoringowych oferuje elastyczne warunki umowy, dostosowane do specyfiki branży e-commerce.

Jednakże, korzystając z faktoringu e-commerce, przedsiębiorcy powinni być świadomi kosztów związanych z tą usługą. Prowizje i opłaty mogą się różnić w zależności od wybranej firmy faktoringowej oraz specyfiki transakcji. Mimo to, dla wielu sprzedawców internetowych, faktoring e-commerce jest atrakcyjnym narzędziem, które pozwala na efektywne zarządzanie finansami i szybki rozwój działalności online.

Data Faktoring

Usługa ta jest szczególnie przydatna dla przedsiębiorstw, które regularnie wystawiają faktury, dla dużej liczby kontrahentów, działającymi na przykład w branży budowlanej, usługowej lub produkcyjnej. Proces ten wykorzystuje zaawansowane technologie informatyczne, aby przyspieszyć i usprawnić zarządzanie wierzytelnościami.

Polega na automatycznym przetwarzaniu danych faktur i innych dokumentów finansowych poprzez systemy informatyczne. Dzięki temu proces faktoringu jest szybszy i bardziej efektywny.

Korzyści wynikające z data faktoringu:

  • Szybkość i efektywność: Automatyzacja pozwala na błyskawiczne przetwarzanie danych, co przyspiesza przepływ środków finansowych.
  • Redukcja kosztów operacyjnych: Mniejsza potrzeba ręcznego przetwarzania dokumentów prowadzi do obniżenia kosztów operacyjnych.
  • Precyzyjne zarządzanie danymi: Lepsza kontrola nad danymi finansowymi dzięki zaawansowanym systemom informatycznym.
  • Elastyczność: Możliwość dostosowania usług do specyficznych potrzeb klienta.

Data faktoring może wiązać się z dodatkowymi kosztami związanymi z inwestycjami w technologie i systemy IT. Jednak korzyści z szybszego dostępu do środków oraz precyzyjnego zarządzania danymi finansowymi często przewyższają te koszty. Data faktoring jest efektywnym rozwiązaniem dla firm, które chcą poprawić płynność finansową i zwiększyć efektywność zarządzania wierzytelnościami.

Faktoring Międzynarodowy

Faktoring międzynarodowy, zwany też faktoringiem eksportowym to specjalistyczna forma faktoringu, która jest skierowana do przedsiębiorstw prowadzących działalność na rynkach zagranicznych. Ta usługa umożliwia firmom finansowanie wierzytelności związanych z transakcjami handlowymi z kontrahentami z różnych krajów. W miarę jak globalizacja postępuje, coraz więcej przedsiębiorstw staje przed wyzwaniami związanymi z zarządzaniem płatnościami od zagranicznych klientów, a faktoring międzynarodowy staje się kluczowym narzędziem w ich strategii finansowej.

Faktoring międzynarodowy oferuje dodatkowe korzyści, takie jak monitoring płatności i wsparcie w zakresie windykacji.

Korzystanie z faktoringu międzynarodowego może wiązać się z wyższymi kosztami, które mogą wynikać z różnorodności ryzyk związanych z transakcjami międzynarodowymi. Mimo to, dla przedsiębiorstw pragnących zwiększyć swoją obecność na rynkach zagranicznych, faktoring międzynarodowy stanowi atrakcyjne rozwiązanie, które wspiera ich rozwój i stabilność finansową.

Faktoring Globalny

Faktoring globalny to forma faktoringu, w której przedsiębiorstwo przekazuje wszystkie swoje faktury do faktora, który następnie odpowiada za otrzymanie należności od kontrahentów. Kluczowym dla faktoringu globalnego jest przejęcie przez faktora  wszystkich wierzytelności związane z fakturami. Jest szczególnie przydatny dla firm, które wystawiają duże ilości faktur z długim terminem płatności. Dzięki faktoringowi globalnemu faktorant otrzymuje natychmiastowy dostęp do gotówki z faktur, co pomaga w utrzymaniu stabilności finansowej firmy, a w przypadku przejęcia przez faktora ryzyka niewypłacalności kontrahentów, dodatkowo zabezpiecza firmę przed potencjalnymi stratami.

Warto podkreślić, że faktor zarządza wszystkimi wierzytelnościami, co usprawnia proces ściągania należności i pozwala skupić się na podstawowej działalności firmy.

Faktoring Zaliczkowy

Faktoring zaliczkowy to forma faktoringu, która umożliwia przedsiębiorcom uzyskanie szybkiego dostępu do gotówki jeszcze przed wystawieniem faktury lub w momencie jej wystawienia. Jest to szczególnie korzystne dla firm, które potrzebują finansowania w sytuacjach, gdy mają długie terminy płatności lub gdy oczekują na uregulowanie należności od swoich klientów.

W ramach faktoringu zaliczkowego, firma faktoringowa (faktor) oferuje przedsiębiorcy zaliczkę na podstawie przyszłych wierzytelności. Przedsiębiorca może otrzymać część wartości faktury, co pozwala na bieżące regulowanie zobowiązań lub inwestowanie w rozwój działalności. Proces ten jest zazwyczaj bardzo szybki, co sprawia, że przedsiębiorcy mogą uniknąć problemów z płynnością finansową.

Jednym z kluczowych atutów faktoringu zaliczkowego jest elastyczność, jaką oferuje. Firmy mogą dostosować wysokość zaliczki do swoich aktualnych potrzeb finansowych, co pozwala na lepsze zarządzanie cash flow. Dodatkowo, faktor często oferuje usługi monitorowania płatności oraz windykacji, co odciąża przedsiębiorców od tych obowiązków.

Skorzystaj z faktoringu Faktorii

Finansowanie sprzedaży bez przejęcia ryzyka (faktoring niepełny) jest dla Ciebie jeśli:

  • wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności,
  • chcesz mieć zapewnioną płynność finansową,
  • chcesz oddać monitoring faktur w ręce profesjonalistów,
  • chcesz być postrzeganym jako solidny partner biznesowy.

Dzięki tej usłudze zyskujesz szybki dostęp do pieniędzy zamrożonych w fakturach, terminowo regulujesz swoje zobowiązania i masz czas na rozwój swojej firmy

Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka (faktoring pełny) jest dla Ciebie jeśli:

  • szybko się rozwijasz i pozyskujesz dużo nowych klientów,
  • stawiasz bezpieczeństwo transakcji na pierwszym miejscu,
  • chcesz dysponować pieniędzmi za faktury od razu,
  • nie chcesz martwić się o opóźnienia w płatnościach,
  • chcesz zabezpieczyć się przed utratą płynności finansowej.
  • chcesz finansować kontrahentów z krajów o niestabilnym rynku lub podwyższonym ryzyku.

Dzięki tej usłudze pozbywasz się ryzyka niewypłacalności kontrahenta i zapewniasz swojej firmie płynność finansową.

Finansowanie zakupów (faktoring odwrotny) jest dla Ciebie jeśli:

  • masz wielu dostawców wystawiających faktury z krótkim terminem płatności lub wymagających zapłaty gotówką,
  • nie masz czasu na formalności związane z kredytem,
  • chcesz być wiarygodnym partnerem w biznesie i zawsze płacić na czas,
  • chcesz zrobić więcej – płacenie przed czasem umożliwia korzystanie z rabatów za wcześniejszą płatność.

Faktoring zakupowy otwiera Ci dostęp do korzyści za płatność przed terminem, możliwość uzyskania rabatu u dostawcy za terminową zapłatę za towar.

Data faktoring jest dla Ciebie jeśli:

  • współpracujesz z dużą liczbą odbiorców (150+) i/lub wystawiasz dużą liczbę (1000+) faktur miesięcznie
  • generujesz obrót minimum 12 000 000 PLN rocznie
  • chcesz mieć zapewnioną płynność finansową
  • masz własny dział księgowy
  • chcesz prowadzić samodzielnie rozliczenia z odbiorcami
  • chcesz oddać monitoring faktur w ręce profesjonalistów
  • chcesz być postrzeganym jako solidny partner biznesowy

Data Faktoring umożliwia Ci przekazywanie informacji o fakturach jednym plikiem i tym samym szybki dostęp do pieniędzy zamrożonych w fakturach.

spingo, czyli faktoring e-commerce

Spingo (faktoring e-commerce)  to prosta, bezpieczna i wygodna usługa odroczonych płatności dla biznesu, w ramach której Klienci kupują bez konieczności płacenia w dniu transakcji. Dzięki spingo sprzedający otrzymuje od razu zapłatę za kupiony towar lub usługę, a kupujący opłaca zakup w uzgodnionym odroczonym terminie płatności.

Dzięki spingo:

  • zawsze w dniu zakupu otrzymasz na swoje konto 100% wartości zrealizowanego zamówienia
  • masz zapewnione pełne zabezpieczenie na wypadek braku płatności od klienta i zapominasz o konieczności dochodzenia i windykacji tej płatności
  • Twoi klienci otrzymują nowoczesny kredyt kupiecki i mogą kupować więcej lub korzystać z okazji zakupowych bez angażowania swoich środków.
Chcesz z nami porozmawiać?

Chcesz z nami porozmawiać?

Z przyjemnością odpowiemy na wszystkie Twoje pytania!

+48 800 500 600
+48 22 130 21 30

Infolinia czynna: poniedziałek - piątek,  9:00 - 17:00

Wolisz kontakt mailowy?

Wolisz kontakt mailowy?

Napisz do nas, czekamy na wiadomość od Ciebie!

kontakt@faktoria.pl

Możesz również skontaktować się z nami poprzez formularz.

Zostaw swoje dane - odzwonimy

Zostaw swoje dane - odzwonimy

Zwykle odpowiadamy w ciągu kilku minut.